Was macht ein*e Finanzberater*in und worauf müssen Sie achten?
Ein*e Finanzberater*in spielt eine zentrale Rolle bei der Bereitstellung von Finanzanalysen und -empfehlungen für Kund*innen. Diese Fachkräfte arbeiten eng mit Einzelpersonen sowie Unternehmen zusammen, um maßgeschneiderte Finanzpläne zu entwickeln, die auf spezifische Ziele und Bedürfnisse abgestimmt sind. Sie helfen ihren Kund*innen, fundierte Entscheidungen über Investitionen, Altersvorsorge und Versicherungen zu treffen.
Die tägliche Arbeit eines*einer Finanzberater*in umfasst die Analyse von Finanzdaten, das Erstellen von Berichten und die Kommunikation komplexer finanzieller Konzepte in verständlicher Sprache. Finanzberater*innen müssen über ein tiefes Verständnis der Finanzmärkte und der damit verbundenen Risiken verfügen.
Darüber hinaus ist der Aufbau und die Pflege von langfristigen Beziehungen zu Kund*innen ein wichtiger Aspekt dieser Rolle. Ein*e erfolgreiche*r Finanzberater*in muss nicht nur technisch versiert sein, sondern auch über ausgezeichnete zwischenmenschliche Fähigkeiten verfügen, um Vertrauen und Glaubwürdigkeit aufzubauen.
Da sich die Finanzbranche ständig weiterentwickelt, müssen Finanzberater*innen stets auf dem Laufenden bleiben und sich kontinuierlich weiterbilden, um ihren Kund*innen die bestmöglichen Empfehlungen zu geben. Dies erfordert eine hohe Motivation und die Bereitschaft, sich mit neuen Finanzprodukten und -strategien auseinanderzusetzen.
Anforderungen an eine*n Finanzberater*in
- Abschluss in Finanzwesen, Wirtschaft oder einem verwandten Bereich.
- Nachgewiesene Erfahrung in der Finanzberatung oder einer ähnlichen Rolle.
- Umfassendes Wissen über Finanzprodukte, Märkte und regulatorische Anforderungen.
- Hervorragende analytische Fähigkeiten und die Fähigkeit, komplexe Daten zu interpretieren.
- Starke zwischenmenschliche und kommunikative Fähigkeiten, um effektiv mit Kund*innen zu interagieren.
Mögliche Fragen für ein erfolgreiches Bewerbungsgespräch
Operative und situative Fragen
- Beschreiben Sie eine Situation, in der Sie einem Kunden geholfen haben, ein finanzielles Ziel zu erreichen. Wie sind Sie dabei vorgegangen?
- Wie gehen Sie mit einem Kunden um, der mit einer Ihrer Empfehlungen nicht einverstanden ist?
- Können Sie ein Beispiel für eine Zeit nennen, in der Sie eine schwierige finanzielle Analyse präsentieren mussten? Wie haben Sie diese verständlich gemacht?
- Erzählen Sie von einem Fall, in dem Sie einem Kunden helfen mussten, den Wert eines Finanzprodukts zu verstehen. Welche Strategien haben Sie angewandt?
- Wie priorisieren Sie Ihre Aufgaben, wenn Sie mehrere Kunden mit unterschiedlichen Bedürfnissen betreuen?
Rollenspezifische Fragen
- Was sind Ihrer Meinung nach die größten Herausforderungen, denen Finanzberater*innen heutzutage gegenüberstehen?
- Wie bleiben Sie über aktuelle Entwicklungen in der Finanzbranche informiert?
- Welche Ansätze verwenden Sie, um Finanzrisiken für Ihre Kund*innen zu bewerten und zu minimieren?
- Wie gehen Sie bei der Erstellung eines maßgeschneiderten Finanzplans für einen neuen Kunden vor?
- Können Sie ein Beispiel geben, wie Sie Technologie nutzen, um Ihre Beratungsdienste zu verbessern?
Fragen zu Verhalten und Persönlichkeit
- Wie würden Ihre Kolleg*innen Ihre Arbeitsweise und Ihren Arbeitsstil beschreiben?
- Welche Eigenschaften halten Sie für entscheidend, um in der Rolle als Finanzberater*in erfolgreich zu sein?
- Wie gehen Sie mit Stress und Druck um, insbesondere wenn Sie enge Fristen einhalten müssen?
- Beschreiben Sie eine Situation, in der Sie einen Konflikt innerhalb eines Teams gelöst haben.
- Was motiviert Sie, jeden Tag in Ihrer Rolle als Finanzberater*in Ihr Bestes zu geben?
Wer sollte an einem Interview mit einem/einer Finanzberater*in teilnehmen?
Idealerweise habe Sie einen mehrstufigen Interview-Prozess. In einem ersten kurzen Interview können die Kommunikationsfähigkeit sowie die generelle Eignung des Kandidaten geprüft werden. Hierzu reicht in der Regel die Teilnahme eines Recruiters. In weiteren Prozess-Schritten sollten neben dem Recruiter auch Vorgesetzte und Kollegen aus dem Fachbereich dabei sein, um die fachlichen Fähigkeiten des Kandidaten zu bewerten.
Die Organisation von Interview-Terminen kann mitunter sehr aufwändig sein und sich über einen längeren Zeitraum hinweg ziehen, was zu einer signifikanten Verlängerung der Time to Hire führen kann.
Mit OnApply automatisieren Sie die Terminfindung. Legen Sie Ihre eigene Verfügbarkeit, sowie die Verfügbarkeiten Ihrer Kollegen fest und machen den gesamten Planungsprozess um 50% schneller. So optimieren Sie den Bewerbungsprozess und konzentrieren sich auf das Wesentliche – die besten Talente.
Wie bewerte ich eine/n Bewerber/in direkt nach dem Interview?
Eine strukturierte Bewertung nach dem Interview ist entscheidend, um objektive und vergleichbare Entscheidungen zu treffen. Mit einer Scorecard lassen sich die wichtigsten Kriterien wie Fachkompetenz, kulturelle Passung und Soft Skills gezielt bewerten. Dabei wird jedem Kriterium eine Gewichtung und eine Punktzahl zugewiesen, um am Ende ein klares Gesamtbild zu erhalten. Mit OnApply können Sie solche Scorecards direkt im Tool abbilden, Bewertungen erfassen und so den Auswahlprozess effizient und transparent gestalten.
