Was macht ein*e Bank-Kundenberater*in und worauf müssen Sie achten?
Die Rolle eines*einer Bank-Kundenberater*in ist entscheidend für die Pflege und den Ausbau der Kundenbeziehungen innerhalb einer Bank. Als direkter Ansprechpartner für die Kunden ist der*die Berater*in verantwortlich für die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzlösungen, die den individuellen Bedürfnissen der Kunden entsprechen.
Bank-Kundenberater*innen sind oft das Gesicht der Bank und spielen eine wichtige Rolle bei der Erreichung von Kundenzufriedenheit und -bindung. Sie müssen nicht nur über umfassende Kenntnisse der Bankprodukte verfügen, sondern auch in der Lage sein, komplexe finanzielle Informationen auf verständliche Weise zu kommunizieren.
Ein weiterer wesentlicher Aspekt der Rolle ist die proaktive Erkennung von Verkaufschancen, um den Kunden zusätzliche Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die ihren finanziellen Zielen entsprechen. Dies erfordert ein hohes Maß an Verkaufsfähigkeiten und Marktkenntnis.
Darüber hinaus müssen Bank-Kundenberater*innen in der Lage sein, mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten zu arbeiten und gleichzeitig die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, um das Vertrauen der Kunden und der Institution zu bewahren.
Anforderungen an eine*n Bank-Kundenberater*in
- Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder einem verwandten Bereich.
- Mindestens zwei Jahre Erfahrung in der Kundenberatung im Bankensektor.
- Fundierte Kenntnisse der Finanzprodukte und -dienstleistungen.
- Ausgezeichnete Kommunikations- und Verkaufsfähigkeiten.
- Erfahrung im Umgang mit bankinternen Computersystemen und Software.
Mögliche Fragen für ein erfolgreiches Bewerbungsgespräch
Operative und situative Fragen
- Wie würden Sie mit einem verärgerten Kunden umgehen, der mit einer Ihrer Empfehlungen unzufrieden ist?
- Beschreiben Sie eine Situation, in der Sie einem Kunden helfen mussten, eine schwierige finanzielle Entscheidung zu treffen.
- Wie priorisieren Sie Ihre Aufgaben, wenn mehrere Kunden gleichzeitig Unterstützung benötigen?
- Erzählen Sie von einer Erfahrung, bei der Sie einem Kunden zu einer erfolgreichen Investition verholfen haben.
- Welche Schritte unternehmen Sie, um sicherzustellen, dass Sie über die neuesten Bankprodukte und Dienstleistungen informiert sind?
Rollenspezifische Fragen
- Welche Strategien verwenden Sie, um das Vertrauen Ihrer Kunden zu gewinnen und zu erhalten?
- Wie gehen Sie vor, um die finanziellen Bedürfnisse eines neuen Kunden zu ermitteln?
- Erklären Sie, wie Sie den Erfolg Ihrer Kundenberatung messen.
- Wie passen Sie Ihre Beratungsansätze an unterschiedliche Kundenprofile an?
- Welche Erfahrungen haben Sie mit der Umsetzung von Compliance-Vorgaben in der Kundenberatung?
Fragen zu Verhalten und Persönlichkeit
- Was motiviert Sie in Ihrer täglichen Arbeit als Bank-Kundenberater*in?
- Wie gehen Sie mit Stresssituationen um, insbesondere wenn es um enge Fristen oder hohe Kundenerwartungen geht?
- Beschreiben Sie eine Situation, in der Sie aus einem Fehler gelernt haben.
- Wie bleiben Sie in einem sich schnell verändernden Finanzumfeld flexibel und anpassungsfähig?
- Welche Werte sind Ihnen bei der Arbeit mit Kunden besonders wichtig?
Wer sollte an einem Interview mit einem/einer Bank-Kundenberater*in teilnehmen?
Idealerweise habe Sie einen mehrstufigen Interview-Prozess. In einem ersten kurzen Interview können die Kommunikationsfähigkeit sowie die generelle Eignung des Kandidaten geprüft werden. Hierzu reicht in der Regel die Teilnahme eines Recruiters. In weiteren Prozess-Schritten sollten neben dem Recruiter auch Vorgesetzte und Kollegen aus dem Fachbereich dabei sein, um die fachlichen Fähigkeiten des Kandidaten zu bewerten.
Die Organisation von Interview-Terminen kann mitunter sehr aufwändig sein und sich über einen längeren Zeitraum hinweg ziehen, was zu einer signifikanten Verlängerung der Time to Hire führen kann.
Mit OnApply automatisieren Sie die Terminfindung. Legen Sie Ihre eigene Verfügbarkeit, sowie die Verfügbarkeiten Ihrer Kollegen fest und machen den gesamten Planungsprozess um 50% schneller. So optimieren Sie den Bewerbungsprozess und konzentrieren sich auf das Wesentliche – die besten Talente.
Wie bewerte ich eine/n Bewerber/in direkt nach dem Interview?
Eine strukturierte Bewertung nach dem Interview ist entscheidend, um objektive und vergleichbare Entscheidungen zu treffen. Mit einer Scorecard lassen sich die wichtigsten Kriterien wie Fachkompetenz, kulturelle Passung und Soft Skills gezielt bewerten. Dabei wird jedem Kriterium eine Gewichtung und eine Punktzahl zugewiesen, um am Ende ein klares Gesamtbild zu erhalten. Mit OnApply können Sie solche Scorecards direkt im Tool abbilden, Bewertungen erfassen und so den Auswahlprozess effizient und transparent gestalten.
